Lo primero es responder correctamente a las siguientes preguntas:

• ¿Cuánto dinero líquido (disponible) necesitaremos el día de nuestra jubilación para completar o reemplazar a nuestra pensión?
• ¿Que podemos hacer desde hoy mismo para acumular ese dinero en el tiempo de que disponemos?
• ¿Cómo asegurar que ese dinero sea suficiente y nos dure toda nuestra vida sin que se agote antes de tiempo?
• Mientras no tengamos un patrimonio acumulado, ¿cuánta protección necesitaremos para sostener nuestra calidad de vida ante los principales riesgos que pueden afectarnos?
• ¿Durante cuánto tiempo necesitaremos esa protección de ingresos?
• ¿Cuántas deudas tenemos hoy que limitan nuestra capacidad para ahorrar?
• ¿Como conseguir salir de deudas lo antes posible, en todo caso antes de nuestra jubilación?